Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ответ банку на запрос о предоставлении информации». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В случае, если есть предпосылки для принятия положительного решения, можно указать в ответе условия, которые для этого требуются. Недопустимо оформлять отрицательный ответ на письмо в грубом тоне. Уместным будет выражение искреннего сожаления о невозможности удовлетворить просьбу. Подобные меры позволяют сохранить деловые отношения.
Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди.
И в нем Росфинмониторинг подтвердил, что банк вправе приостановить операцию, отказать в ее проведении, заблокировать или закрыть счет, если это предусмотрено «антиотмывочным» законом.
Требование банка о предоставлении документов
А п.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.
Действительно, порой банки требуют предоставления персональных сведений работников организаций, бухгалтерский баланс, сведения об уплаченных налогах и т.п. Само собой, подобные запросы вызывают у клиентов массу негодования.
Такая форма обращения значительно повышает шансы на то, что запрос будет рассмотрен в ближайшее время и также оперативно на него будет составлен ответ (причем от имени человека, которому адресовалось послание).
Как оформить и отправить письмо-запрос
В целях осуществления вышеуказанной деятельности Общество приобретает ленточки и цветочки, мотыги и грабли Общество получает в аренду. Основными поставщиками Общества являются: ООО «Пион, ООО «Лента», ООО «Мотыги и грабли», ИП Земелькин.
Центробанк рекомендует банкам определять минимальную налоговую нагрузку клиента. Это отношение налогов, которые он платит, к объемам списания денег с его счета (письмо ЦБ РФ от 02.03.15 № 12-1-5/390). И, как нам подтвердили читатели, некоторые банки уже установили для клиентов минимальный налоговый платеж со счета. В среднем это сумма от 0,2 до 0,5% от оборота по счету.
В компанию поступил от банка запрос о предоставлении документов в рамках 115 ФЗ. Банк запросил все подряд, что составляет огромное количество документов. Обязательно ли банку предоставлять все эти документы?
Составляется ответ в единственном экземпляре, перед отправлением его нужно пронумеровать (в соответствии с внутренним документооборотом компании), а также проставить дату.
Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета
В таком запросе обязательно должны быть подробные сведения о заявителе с обоснованием его права на подтверждение необходимой информации. Запрос следует формулировать корректно и недвусмысленно. Обязательно указывать адрес для предоставления ответа (почтовый и/или электронный).
Пунктом 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ банкам предоставлено право требовать пояснения, документы от клиентов. Банк может заподозрить компанию в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. Для этого он руководствуется признаками, которые составил Банк России (письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т).
Нужно обязательно указывать ссылку на номер и дату входящего послания, но при этом нельзя повторять ошибки, допущенные автором запроса и нежелательно указывать на них в ответом письме (только если это не относится к конкретной деятельности фирмы).
Перечень таких признаков смотрите в подверстке ниже. Если банк их обнаружит, может запросить пояснения, а затем и заблокировать счет.
Официальный документ требует указания реквизитов или отправления на фирменном бланке. Структура письма, запрашивающего документы, немногим отличается от других писем-запросов:
- «шапка» (реквизиты отправителя, должность и ФИО получателя);
- дата, исходящий номер;
- название запроса, отражающее характер просьбы;
- личное обращение (кроме запросов в госорганы);
- суть просьбы;
- вежливая фраза про сотрудничество и благодарность;
- завершение документа (подпись, печать).
Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение.
Как правило, с запросами обращаются либо потенциальные партнеры фирмы с просьбой предоставить какие-либо сведения о деятельности предприятия, товарах, услугах, ценах и скидках, либо уже существующие контрагенты, например для получения информации о сроках поставки, оплаты, пересылки или корректировки документов и т.д.
Его можно оформлять на простом листе А4 формата или же на фирменном бланке организации – второй вариант позволяет не вбивать вручную реквизиты фирмы, да и выглядит значительно солиднее.
Как правило, с запросами обращаются либо потенциальные партнеры фирмы с просьбой предоставить какие-либо сведения о деятельности предприятия, товарах, услугах, ценах и скидках, либо уже существующие контрагенты, например для получения информации о сроках поставки, оплаты, пересылки или корректировки документов и т.д.
Прошу подсказать, как в такой ситуации поступить. Хочу написать официальное письмо, ссылаясь на пункт в договоре, стоимость доставки включена в стоимость товара. В перечне предоставляемых документов, также, не указан данный вид документа.
Как убедить банк, что вы не отмываете деньги
Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ гласит, что при проведении идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банки вправе требовать представления соответствующих документов.
Договор на услуги, но один из пунктов на поставку ТМЦ. В пункте договора прописано: стоимость доставки включена в стоимость товара. какие документы я должна предоставить: Заявка, Торг-12, Счет. Все эти документы предоставляю.
По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.
В случае, если в письме-ответе содержится крайне ценная информация или оригиналы каких-либо документов, предпочтительнее воспользоваться услугами Почты России, отправив заказное письмо с описью вложения.
Формулировка ответа стандартная – если заявитель имеет право получить бумаги, организация направит положительный ответ, в противном случае – отрицательный.
Рассмотрим требования, которые направляют банки, подробнее и приведем аргументы, чтобы объяснить банкирам, что фирма ведет реальную деятельность и не занимается обналичкой.
Банк может заподозрить компанию в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма.
Ответ на запрос может быть как положительным, так и отрицательным.
- Положительный ответ должен быть максимально подробным,
- а отрицательный – обоснованным и предельно корректным.
Требование Банка о предоставлении документов
Ответ можно писать
- как в рукописном виде (в основном так поступают тогда, когда сам запрос приходит в подобном формате),
- так и в печатном (данный способ существенно экономит время).
В конечном итоге у обратившейся организации не должно оставаться вопросов по существу представленной информации. При формировании отрицательного ответа на запрос, наоборот, уклон делается на мотивирующую его часть, так как запрашиваемая информация по тем или иным причинам не будет представлена.
Если у вас нет возможности нанести личный визит в центральный офис банка и отдать запрос, разрешается данное письмо-обращение направить по почте на адрес места его нахождения.
В письме следует указать перечень прикрепленных документов, их количество, название, число экземпляров.
На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: Приятно, конечно, но разозлили деятельностп меня прилично.
В такой ситуации ответ составляет тот, кто его замещает. В ответе на письмо-запрос рекомендуется использовать методику «отзеркаливания», т.е. использовать в тексте те же самые стилистические приемы, обороты речи, метафоры, терминологию и т.д.
Сведения об письме нужно внести в журнал учета исходящей документации – в случае, если ответ на запрос затеряется или возникнут разногласия с контрагентом, это позволит быстро разобраться в ситуации. Сегодня у нас (собственно, как и всегда) — очень интересная тема — государственные торги! Поговорим о доступе к ним, о победах и поражениях.
Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо
В подобных журналах содержится вся информация об исходящей корреспонденции. Занесение писем в них – обязательное правило любой организации. Это нужно для того, чтобы в случае возникшего спора можно было быстро поднять всю информацию о переписке.
Налоги и взносы уплачены полностью и в срок. Отчетность представлена своевременно в полном объеме.
Ответы на запросы те же – положительные или отрицательные. При отрицательном ответе банк укажет ссылки на законы, регламентирующие отказ в предоставлении сведений о каком-либо клиенте (см. ниже).
Ответ банку на запрос о предоставлении информации образец письма
В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и ИП налоговая инспекция. БУХ.1С разобрался с тем, какие документы могут быть запрошены банками на законных основаниях, и какие последствия ожидают клиентов за их непредставление.
Обо всех изменениях в трудовом договоре работодатель обязан уведомлять в письменном виде. А вы должны…
Банки стали направлять клиентам запросы, если выявляют у них сомнительные признаки. Как правило, в качестве основания для запросов они ссылаются на требования Закона № 115-ФЗ.